興業(yè)銀行南昌分行：扎實做好“五篇大文章” 譜寫高質(zhì)量發(fā)展“興”篇章
來源： 江南都市報 | 日期： 2024年10月28日 | 制作： 肖琳琪 | 新聞熱線： 0791-86849110
中央金融工作會議指出，要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，為推進金融高質(zhì)量發(fā)展指明了方向。興業(yè)銀行南昌分行以中央金融工作會議精神為指引，切實提高政治站位，胸懷“國之大者”，強化使命擔當，堅守服務(wù)實體初心，奮力譜寫服務(wù)中國式現(xiàn)代化建設(shè)的“最美篇章”。
強化科技金融，賦能新質(zhì)生產(chǎn)力
科技創(chuàng)新是發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的核心要素，興業(yè)銀行南昌分行積極發(fā)揮集團全牌照優(yōu)勢，持續(xù)強化產(chǎn)品創(chuàng)新及運用，滿足科技型企業(yè)個性化融資需求。
今年以來，興業(yè)銀行南昌分行積極響應(yīng)中國人民銀行科技創(chuàng)新再貸款政策，第一時間對接政府發(fā)布的首批再貸款備選企業(yè)清單，把握政策導向和支持方向，全面部署轄內(nèi)機構(gòu)做好項目服務(wù)對接工作，精準滴灌符合支持對象的企業(yè)，助力企業(yè)技術(shù)升級、擴大產(chǎn)能。截至2024年9月末，該行為江西省科創(chuàng)企業(yè)提供貸款余額達167億元。
江西某裝備制造企業(yè)是一家從事高速公路新型材料生產(chǎn)的制造型企業(yè)，公司雖已成立多年，但未獲得過銀行信貸支持，是典型的“首貸戶”。由于高速公路建設(shè)對建設(shè)材料的需求量大、質(zhì)量要求高，為確保供貨時效性，企業(yè)面臨較大的生產(chǎn)和資金壓力。興業(yè)銀行南昌分行相關(guān)部門、機構(gòu)負責人及客戶經(jīng)理多次深入企業(yè)生產(chǎn)一線和項目建設(shè)工地，向企業(yè)詳細介紹國家最新的科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款政策，并結(jié)合企業(yè)實際生產(chǎn)經(jīng)營情況，為其制定符合未來發(fā)展的個性化綜合金融服務(wù)方案，最終向該企業(yè)發(fā)放了1000萬元科技創(chuàng)新再貸款，有效滿足企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營資金需求。據(jù)悉，該筆貸款為2024年全省第四筆科技創(chuàng)新再貸款，落地金額居全省銀行業(yè)第一。
為解鎖科技型企業(yè)融資難問題，興業(yè)銀行南昌分行依托“技術(shù)流”授信評價體系，運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，打破銀行傳統(tǒng)信貸評價模式，從發(fā)明專利、科研團隊、技術(shù)優(yōu)勢等15個維度考察企業(yè)，對企業(yè)科技創(chuàng)新實力進行“精準畫像”，讓企業(yè)技術(shù)“軟實力”變成融資“硬通貨”。目前，興業(yè)銀行南昌分行已通過“技術(shù)流”評價體系投放金額143億元，重點支持了新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保、電子信息制造等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
深耕綠色金融，服務(wù)低碳轉(zhuǎn)型
“沒想到減碳還能獲得低息貸款！”鷹潭市某銅箔生產(chǎn)企業(yè)負責人表示，興業(yè)銀行南昌分行積極創(chuàng)新綠色金融服務(wù)模式，通過“轉(zhuǎn)型升級貸”產(chǎn)品，為企業(yè)提供了9500萬元的中長期信貸支持。該產(chǎn)品將企業(yè)碳排放與貸款利率掛鉤，在貸款周期內(nèi)，如項目碳減排量達到約定閾值，企業(yè)可向銀行申請下調(diào)貸款利率，以此激勵企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中采用更節(jié)能、高效的設(shè)備或產(chǎn)品迭代等方式主動降低碳排放，將碳排效果轉(zhuǎn)化為實實在在的經(jīng)濟效益。 做好綠色金融大文章，需要持續(xù)健全綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系。興業(yè)銀行南昌分行依托集團化的綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)體系，聚焦綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展和傳統(tǒng)企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型，圍繞水資源利用與保護、清潔能源、綠色交通、資源循環(huán)利用、工業(yè)節(jié)能環(huán)保等重點領(lǐng)域，持續(xù)加大綠色金融業(yè)務(wù)投放，截至2024年9月末，該行已提供各類綠色融資金額達1169億元。
近年來，興業(yè)銀行南昌分行緊密結(jié)合國家“雙碳”戰(zhàn)略導向，積極創(chuàng)新產(chǎn)品模式，實現(xiàn)了在碳金融服務(wù)、綠色投行、綠色供應(yīng)鏈金融等多方面的創(chuàng)新突破。先后落地省內(nèi)首筆與水交所合作的取水權(quán)質(zhì)押貸款、首筆銅產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品碳足跡掛鉤貸款、首筆可再生能源綠色電力證書掛鉤貸款，以及聯(lián)合集團子公司興業(yè)金租落地國內(nèi)金融租賃行業(yè)內(nèi)首單碳排放權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)，為綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展和傳統(tǒng)企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型提供了有力支持。
做實普惠金融，潤澤千企萬戶
解決金融服務(wù)的不平衡，是普惠金融工作的目標與方向。近年來，興業(yè)銀行南昌分行將普惠金融作為重點布局的五大新賽道之一，持續(xù)開展普惠金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極推動數(shù)字技術(shù)應(yīng)用，降低小微企業(yè)融資成本，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)效，近三年累計投放普惠貸款超220億元，惠及3000余戶小微企業(yè)。
2023年12月，興業(yè)銀行南昌分行組建了一支政治素質(zhì)高、業(yè)務(wù)能力強的“金融特派員”隊伍，搭建起金融機構(gòu)與政府、企業(yè)、鄉(xiāng)村以及群眾之間的橋梁。今年以來，該行迅速部署、深入開展“普惠金融推進月”活動，依托“金融特派員”，將普惠金融服務(wù)送進千企萬戶，致力于打通金融服務(wù)“最后一公里”。
“多虧了興業(yè)銀行的支持，我才敢放開手腳干！”從事水果批發(fā)業(yè)的陳女士感慨道。陳女士在贛西農(nóng)副產(chǎn)品批發(fā)市場經(jīng)營一家水果批發(fā)商鋪已超10年，是市場上經(jīng)營規(guī)模較大的經(jīng)營業(yè)主。由于急于采購一批山東產(chǎn)的蘋果，手頭的流動資金不足使她犯了難，咨詢了多家銀行，審批時效、貸款利率都不合她的心意。正值興業(yè)銀行南昌分行的金融特派員在市場內(nèi)宣傳推廣“農(nóng)批貸”，陳女士詳細了解后便提交了貸款申請，2天之內(nèi)就審批放款50萬，解決了她的燃眉之急。農(nóng)批農(nóng)貿(mào)市場一頭連著老百姓的“菜籃子”，一頭連著老百姓的“錢袋子”，興業(yè)銀行南昌分行充分發(fā)揮金融科技優(yōu)勢，目前已通過“興業(yè)普惠·智慧農(nóng)批系統(tǒng)”對接省內(nèi)8個農(nóng)批市場，為農(nóng)批市場商戶提供貸款余額近2億元。
做優(yōu)養(yǎng)老金融，護航幸福晚年
興業(yè)銀行南昌分行積極融入老年友好型社會建設(shè)，主動升級轄內(nèi)網(wǎng)點廳堂配置，建立老年客戶“綠色通道”、優(yōu)先服務(wù)窗口，網(wǎng)點內(nèi)“興公益”惠民驛站配備了老花鏡、放大鏡、輪椅、茶點、書籍等數(shù)十項暖心服務(wù)。針對老年客戶業(yè)務(wù)辦理中的難點、痛點，不斷豐富服務(wù)內(nèi)涵，結(jié)合老年人支付服務(wù)特點，制定老年客戶支付服務(wù)業(yè)務(wù)操作指引，保留紙質(zhì)存折、存單等老年人熟悉的服務(wù)方式，充分尊重老年客戶業(yè)務(wù)辦理意愿。聚焦差異化服務(wù)需求，為行動不便的老年客戶提供上門服務(wù)、遠程視頻服務(wù)，有效保障老年客戶的特殊金融需求。持續(xù)加大金融知識宣教力度，常態(tài)化開展防范詐騙、非法集資、理性投資等主題的老年客戶金融知識講座，幫助老年群體守住“錢袋子”，以實際行動助力新時代老年群體樂享美好生活。
作為國內(nèi)商業(yè)銀行養(yǎng)老金融先行者，興業(yè)銀行始終秉持“金融為民”服務(wù)理念，深耕養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域十余載，持續(xù)構(gòu)建養(yǎng)老金融生態(tài)圈。在養(yǎng)老金金融領(lǐng)域，首批獲得個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開辦資格，搭建了全鏈路、一站式的養(yǎng)老金融服務(wù)生態(tài)。興業(yè)銀行南昌分行依托總行財富管理專業(yè)化優(yōu)勢，加快養(yǎng)老金融布局，推動個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)實現(xiàn)從“賬戶”到“產(chǎn)品”，再到“規(guī)劃”和“服務(wù)”的全生命周期“陪伴”服務(wù)。目前服務(wù)個人養(yǎng)老金客戶7萬戶，實現(xiàn)個人養(yǎng)老金儲蓄、基金、理財、保險全覆蓋。
探索數(shù)字金融，點亮智慧生活
近年來，興業(yè)銀行南昌分行全面加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，持續(xù)增投入、育人才、建場景、搭平臺，著力推進數(shù)字經(jīng)濟與實體經(jīng)濟融合發(fā)展。依托“1+5+N”數(shù)字興業(yè)服務(wù)體系，積極打造1個手機銀行、5大線上平臺、N個場景生態(tài)，從線下網(wǎng)點轉(zhuǎn)到線上平臺，拓展了金融服務(wù)的時空半徑，也成為了金融服務(wù)走出去的“橋頭堡”。例如，在江西有2.3萬戶企業(yè)通過“興業(yè)管家”享受到資金管理、支付結(jié)算、跨境金融等多譜系金融服務(wù)，累計交易金額達1.5萬億元；41.73萬人通過“興業(yè)生活”享受到便利高效的信用卡和消費信貸服務(wù)，趣享潮流生活；數(shù)百戶小微企業(yè)通過“興業(yè)普惠”享受線上融資的便利性，累計發(fā)放貸款逾15億元。此外，“錢大掌柜”面向企業(yè)、金融同業(yè)和零售客戶，提供了各式各樣的財富管理選擇，助力居民財富保值增值；“銀銀平臺”為轄內(nèi)金融機構(gòu)提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品及服務(wù)，構(gòu)建了良好同業(yè)生態(tài)圈。
此外，聚焦民生服務(wù)痛點，興業(yè)銀行南昌分行以金融科技賦能產(chǎn)業(yè)發(fā)展和民生服務(wù)，助力江西數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展步入“快車道”。通過對接政府G端、企業(yè)B端和居民C端，搭建興e家、財資云、園區(qū)生態(tài)服務(wù)平臺、智慧農(nóng)批系統(tǒng)、新市民外派人力系統(tǒng)等智慧平臺，助推社區(qū)管理、企業(yè)管理、園區(qū)建設(shè)、農(nóng)批市場等場景的智慧升級，讓企業(yè)、居民體驗智慧化、智能化帶來的便利。
作為支持江西經(jīng)濟發(fā)展的金融“主力軍”，興業(yè)銀行南昌分行將繼續(xù)貫徹落實黨的二十大精神和中央金融工作會議精神，始終堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟的根本宗旨，以更高的站位、更大的力度、更實的舉措扎實做好“五篇大文章”，以高水平金融服務(wù)助力江西高質(zhì)量發(fā)展。
值班編輯：范晶
值班審核：周艷華
值班編委：傅愛華